如何鑑別與避免 DeFi 中的風險?

買賣虛擬貨幣

作者|pramodAIML

摘 要:瞭解DeFi協議中發現的Rug Pull和銀行擠兌的風險!

我感覺:

"如果你不瞭解你所投資的或想要投資的加密貨幣專案的利弊,你可能會被意外性、市場操縱、智慧合約漏洞或其他任何黑天鵝事件所擊敗。你可能最終失去你辛苦賺來的錢。因此,建議你最好自己做一下研究。"

最近,Decrypt報道了一個重大的Rug pull(卷錢跑路)事件,他們說:

TITAN 的價格跌至零,促使Iron Finance在受到所謂的 "擠兌 "的衝擊後,呼籲所有持有人從資金池中撤出。據報道,這次卷錢跑路可能打擊了億萬富翁DeFi投資者Mark Cuban,他的錢包餘額可能也隨之減少。

這種擠兌問題是所有DeFi投資者需要考慮的相關風險之一。因此,今天我想為你解讀Rug Pull,希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決定。

因此,讓我們從瞭解開始。

Rug Pull到底是什麼?

這個加密貨幣世界容納了多個基於區塊鏈、DeFi、DEX、DApps等專案,為散戶的投資和發展提供了新的工具。財務自由的夢想從來沒有如此現實過,這個無許可的加密貨幣世界給了人類新的希望,新的力量,讓他們可以行使和改變自己的命運。

但是,所有區塊鏈的透明性也帶來了意想不到的風險,如果你不對你所做的所有投資負責,這些風險甚至可能粉碎這些夢想。總有一些壞人想讓你的生活變成地獄,他們的自私意圖是快速致富,所以他們不懼怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場併為他們帶來好處。

DeFi平臺最容易受到這種惡意意圖的影響,同時由於高度不受監管,它們很容易受到這種攻擊。因此,作為一個散戶投資者,可能會招致損失你在這些DeFi專案中所押注或彙集的所有資金的風險。這種風險就是 "Rug Pull"。

那麼,什麼是"Rug Pull"?

Rug pull是加密貨幣領域的一種惡意操縱行為,DeFi專案所有者可能會放棄專案,帶著投資者的錢跑路,說是有一些軟體問題需要修復。

Rug pulls在DeFi生態系統中很常見,而非中心化交易所(DEXes)是最大的受害者。許多新的DeFi專案湧現出自己的原生Token,開發者將其與流行的Token如ETH、USDTDAI等配對,並允許使用者與配對的Token進行交易,以更高的回報來吸引投資者。但隨著投資者數量的增加,他們會帶著你在他們協議中彙集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。

惡意的開發者發現建立他們的DeFi平臺非常容易,因為這些平臺提供了這樣做的自由,不需要審計在其網路上列出的每個Token。Etehreum區塊鏈大多被此類開發者使用,因為它是開源的,並且有ERC-20標準,為建立此類Token提供了便利。

如何識別此類專案並保護其資金?

檢查特定DeFi專案的流動性池:

一個簡單的方法是檢查附屬於給定專案的給定資金池的流動性是什麼。較高的流動性是DeFi專案實力的標誌,但這並不能解決所有的問題,人們還應該檢查這種專案的遺產以及誰是這個專案的支持者。

例如,UniSwap、BancorAAVECompound已經存在了2-3年以上,並且有足夠的總價值鎖定在他們的DeFi生態系統中,所以給他們的投資者注入某種信任。

一定要研究創始人的歷史:

千萬不要盲目追隨任何新聞或假訊息而計劃投資,只是因為你在集合或押注你的硬幣時能獲得更高的回報。一定要深入研究你想投資的DeFi專案的創始人是誰。誰在支援這些失敗者?過去是否有任何針對他們的問題報告以及其他類似的黑歷史?

根據DeFi的流動性資金池檢查Token鎖定期:

流動性池是任何DeFi專案背後的基礎,因為沒有足夠的流動性,他們就不能提供交易功能,如:

Token交換

自動做市商(AMMs)

加密貨幣貸款和借貸

加密貨幣採礦/產量耕作等

所有上述服務都是為DeFi引擎提供動力,它們需要在相關的流動性池中有足夠的流動性才能順利運作。

因此,一定要弄清楚這個平臺對入池Token實施的鎖定期是什麼,大多數信譽良好、值得信賴的專案都會將入池的流動性鎖定一段時間,以保障投資者的利益。

Token價格的突然波動:價格暴漲

有一件事可能看起來很投機,那就是給定的流動性池中的Token價格突然爆漲。

因此,如果你注意到在給定的一天內,價格從0-100倍或50倍突然上升,你需要,謹慎對待這種投機性的舉動,因為這可能是一種觸發,所謂的“害怕錯失”的陷阱,也是吸引更多投資進入他們專案的方法。

謹防高額獎勵:

可能有新推出的DeFi池,可能為你的集合Token提供高回報。他們也希望有更高的流動性,所以他們可能會這樣做,但當任何專案開始提供意想不到的500%或1000%的回報時,你需要謹慎,這對成熟的DeFi玩家來說並不正常。

因此,有句名言:

"閃亮的東西不都是黃金"

這就是你應該注意的,並在做決定時要格外謹慎。

DeFi世界的一些重大Rug Pull。

根據Messari的研究,自2019年以來,由於DeFi駭客攻擊,已經損失了超過2.84億美元。該加密貨幣研究供應商表示,這些事件中被盜的平均金額為1190萬美元。

Thodex:

2020年,Thodex--一家擁有約40萬使用者的土耳其加密貨幣交易所--被指控捲款跑路。Thodex網站癱瘓了,他們宣佈。"他們暫時關閉",以解決 "公司賬戶的異常波動"。

據稱,Thodex的執行長帶走了20億美元的客戶資金,並逃到了土耳其。

Meerkat Finance:

Theblockcrypto報道了一個這樣的Meerkat金融的卷錢跑路事件。

據報道,這個DeFi專案耗費了價值3100萬美元的加密貨幣資產。在其官方Telegram頻道上,該團隊聲稱其智慧合約金庫被洩露了。

總結:

有很多這樣的事件正在被發現和報道,所以鑑於擠兌、Rug pull等騙局的興起,你需要對你的投資策略更加負責。你需要好好教育自己,避免盲目投資於任何新的DeFi專案。

這些惡意的駭客經常利用你急功近利和害怕錯失的本能來陷害你。但如果你是一個頭腦堅強和謹慎的投資者,問很多問題,計算投資風險。你可以守護你的資產並安然入睡。

pramodAIML 作者

Mike 翻譯

Vivian 編輯

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