本週五(1/27)，美國證券交易委員會(SEC)的審查部門公佈了一份《數字資產風險警報》，內容主要針對數字資產投資經理及機構，要求其重新檢視政策程式是否合規，以及該部門未來將如何檢查加密資產或是數字資產證券。
SEC審查部門原為合規檢查辦公室(the Office of Compliance Inspections and Examinations)，是SEC的第二大部門，負責監督證券業者，確保其遵守監管規定
SEC在檔案中表示，數字資產的發行、出售，以及交易都帶給了投資人罕見的風險，並強調分散式賬本技術中有許多獨特之處，提醒加密公司能加強審視是否有確實符合監管機構要求。
該檔案中主要物件為加密產業中的投資顧問、經紀商、交易商，及轉賬代理人，並提供了一系列具體的程式及諮詢步驟，要求上述物件在未來的如實進行審查程式。
SEC於檔案中指出：“隨著越來越多的證券業者積極參與數字資產相關活動，該風險警報為該部門未來的審查重點領域提供了更高的透明度。”
在該檔案中，SEC特別要求投資顧問意識到加密貨幣空投(Airdrop)、分叉(Fork)的風險，並提及上述行為可能導致跨客戶賬戶的分配、利益衝突等問題。
於此同時，投資託管人在特定主管可以使用私鑰的情況下，應制定連續性計劃，SEC表示從今以後加密企業的私鑰管理都將列入審查範圍。
要求嚴格遵守反洗錢(AML)條例
在檔案中，SEC特別要求經紀-經銷商(broker-dealer)遵循反洗錢(AML)條例，並提及分散式賬本技術中的部分匿名活動，對現有反洗錢法規來說是相當挑戰的。
SEC表示：“SEC審查部門發現經紀-經銷商的反洗錢計劃始終未能徹底執行，或是未能落實常規審查，又或是實施常規審查後未如實更新名單。特別是未能及時更新美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)規定的指定製裁名單(Specially Designated National List, SDN)。”
此外，SEC也強調許多經紀-經銷商試圖以不完善的反洗錢程式規避監管，該部門將持續審查經紀-經銷商是否嚴格遵守如提交可疑報告、進行客戶盡職調查等反洗錢義務。
最後，SEC以鼓勵態度支援加密產業重新審視現有的合規程式是否符合監管要求，並能隨著創新金融的發展，進一步意識到應有的監管義務。
同時，SEC也鼓勵加密公司若有任何疑問，能與SEC旗下創新與金融技術戰略中心(FinHub)聯絡。
