區塊鏈行業標準來了,騙局套路能無所遁形麼?

買賣虛擬貨幣

幣圈騙局何時休?

        最近,幣圈被各種亂像攪的無處安生,,先是交易所暴雷,在跑路和破產之間不斷搞事,謠言不斷;接著又爆出鉅額資產被盜,前兩天,有訊息稱某巨鯨賬戶丟1547 個比特幣和 60000 個 BCH ,價值約2.6億元,目前的訊息是這些被盜的資產已經流入交易所,有人稱這兩天的暴跌說不定就是這些資產的砸盤導致的!

        真是一波未平一波又起!

        跑路也好,被盜也好,騙局也好,實際上,這些亂像,在幣圈從來就沒有斷過。

        作為一個新興的領域,幣圈野蠻生長了數十年,也滋生了無數行業黑幕。再加上區塊鏈和數字貨幣的特殊屬性,使得這一領域成為騙局的最佳滋生場所。

        拋開最初大家對比特幣的誤解和不認識,幣圈資金盤、傳銷幣、空氣幣等不良現象比比皆是,將本來就脆弱的新興領域折騰得烏煙瘴氣。

        前幾天,微博有粉絲與我聊天,給我講述了一個關於幣圈騙局的真實故事,他本人還好,只投進去了幾萬,可是這些被騙者有人被騙幾十上千萬的!

        下面的截圖,是她發給我的統計資料,他們準備報警維權!

        我給大家簡單概述一下一個騙局:

        騙子自稱對接到美國Block one開發的EOS專案併成立EOS基金會,以吸粉拉昇價格為目的的專案。拉人頭有獎勵的方式,不斷透過老會員拉新,然後指導會員從交易所買幣(EOS),然後將幣打到指定的私人賬戶,以此獲得“存幣挖礦”的收益!據說,前面加入的使用者有人盈利了,不過據說好多又繼續復投,然後就是大家知道的結果:跑路了!

        而且,跑路前還很正經地發了一個公告,通知大家“我要跑路了”!如下圖:

        這個騙局其實並不高明,但是輕鬆地成功,我覺得有幾個重要條件:

        1.被騙之人大多不懂什麼是區塊鏈和數字貨幣,甚至連比特幣都知道!(所以騙子隨便編和內容就行,都不用動太多腦筋)

        2.在專案的名稱和成立的理由中有真實資訊,比如Block one,如果遇到個別稍微懂一點的人,也好講故事;

        3.高利潤是主要賣掉,尤其是拉人獎勵之類的!(還是熟悉的配方,還是原來的套路,都不用換,只要有高利潤,就會讓人無腦跟)

        其實在交談中,這位朋友也明確說了,自己啥都不懂,連比特幣都不懂。我想,像她這樣的人肯定很多。後來她無奈地說,雖然成立了維權組織,並且已經報案,但是不知道能不能抓住騙子並且追回資產。

        在這場騙局中,其實騙子也有做的比較高明的地方:教大家自己去交易所買幣,然後再將幣打到私人賬戶,如果賬戶是錢包,且是無語KYC的錢包的話,比如imtoken,那麼,這個幣實際上是很難確認最終歸屬權的。實際上,這也是區塊鏈最令人擔憂的問題,即“隱私”!或許,很多人相信這個騙局,這點也是起了一點作用的。但是,這也給維權帶來了難度!

        實際上,這樣的騙局,在圈內其實也有,只不過故事編的更完美一些。而且據說有些老韭菜反而把騙子割了的也有!

        說到底,在幣圈這個蠻荒地帶,確實雜草叢生,而行業的正常發展,需要將這些影響生態正常發展的雜草連根拔起,肅清行業亂像,才能迎來真正的良性發展。

 行業合規標準探索

        其實,針對幣圈的清理一直都沒有停止過,影響最大的要數17年釋出的94禁令,針對幣圈的非法集資、金融詐騙、代幣發行專案破發,專案方捐錢跑路等等亂像進行了打擊,清理並處理了一批不合規專案和騙局,為行業良性發展起到一定的震懾作用。

        去年,隨著區塊鏈價值的被認識,區塊鏈成為熱門話題之後,藉助區塊鏈的騙局也在進一步滋生,在這樣的環境下,也進行了大規模的清理清退,目地就是希望能夠儘量杜絕由此產生的各種不合規金融現象,為各種騙局設定更多障礙。

        但是,直到目前為止,相關的行業標準,法律法規等一系列問題,仍然沒有明確,再加上區塊鏈和數字貨幣本身的特點:資產的隱秘性和特殊的金融屬性等特點,使得合規和監管有很大的障礙。

        因此,行業的合規和監管雖然一直都在探索當中,但是收效甚微。

        但是,最近,中國人民銀行正式釋出了金融行業標準《金融分散式賬本技術安全規範》,這是國內乃至國際金融行業的首個區塊鏈的規範。

        該標準規定了金融分散式賬本技術的安全體系,包括基礎硬體、基礎軟體、密碼演算法、節點通訊、賬本資料、共識協議、智慧合約、身份管理、隱私保護、監管支撐、運維要求和治理機制等方面,適用於在金融領域從事分散式賬本系統建設或服務運營的機構。

        規範不僅提出了構建金融分散式賬本系統所需要關注的硬體類和軟體類的安全要求,還對監管、運維、乃至治理機制也做出了詳細規定。

        這個標準被視為金融行業的首個區塊鏈標準,是國內乃至國際金融行業的首個區塊鏈的規範。

        這一重要規範的推出,首先表達的就是對區塊鏈及相關金融領域的價值認可,實際上,這從去年國家關於區塊鏈的學習、推廣,以及對區塊鏈相關技術和應用的激勵和扶持就已經充分表現,區塊鏈已經作為國家科技發展的重要專案;其次,將推動行業規範的進一步明確,有助於行業的合規監管,推動區塊鏈及金融產業的健康良性發展,區塊鏈已經越來越凸顯價值,並且會被更加廣泛的應用,這需要一個明確的行業規範,引導行業的健康發展,更需要透過規範,進一步洗牌,避免相關騙局的蔓延。

        區塊鏈的合規是一項大工程,很多國家都在探索更好的標準和合規管理模式。

        比如,去年俄羅斯財政部就提出過考慮立法將加密貨幣劃分為三種類別進行監管。根據財政副部長阿列克謝·莫伊謝耶夫(Alexei Moiseev)的建議,三種類別為:

        1.技術代幣(實用程式代幣,如ETH);

        2.虛擬資產(可視為通常用於交易的加密貨幣,如BTC);

        3.數字金融資產(也可稱為證券,通常指在ICO期間出售的代幣)。

        就在本月,韓國金融服務委員會(FSC)釋出關於2020年2月FATC大會的討論結果。會議討論的主要內容包括完善與加密資產交易相關的反洗錢方案和FATF對未履行國際標準的國家採取的措施和評價。

完全監管還需進一步探索       

        雖然關於區塊鏈及數字貨幣的監管在不斷探索發現展,但是,我們也看到這個領域在監管上的複雜性:

        首先,從技術角度,由於比特幣等加密貨幣具有隱匿性,可以繞開身份資訊認證進行點對點的轉賬,在技術上還無法對這部分內容進行有效追蹤,只能依靠不斷的技術探索和創新發展,逐步解決,這可能需要很長時間才能實現。

        其次,與區塊鏈相關的金融產品,屬於全新的領域,目前並沒有現成的法律法規來進行監管,只有不斷深入研究,為其確立定位,然後才能出臺合乎行業需要的規範,實現真正的合規的監管。

          政策和技術上的雙管齊下,才能最終形成有效的監管機制,實現行業的真正合規。

        雖然區塊鏈以及相關的數字貨幣等金融,急需行業規範,來肅清行業的各種亂像,為行業發展掃除毒瘤,支撐行業更好的發展。但是,我們也有要看到其中的難度,需要比較長的時間真正做到行業規範。

        但是,關於行業的某些明顯的套路和騙局騙局,透過目前已有的法律法規還是可以有效處理的。

        但是,騙局不只是區塊鏈領域獨有現象,在社會其他領域也普遍存在,只有抵擋所謂的高收益、掉餡兒餅等誘惑,提高自身財產安全意識,才能真正避免受騙上當。

        對於區塊鏈行業,則需要加強區塊鏈相關知識的普及,提高受眾群體的認知水平!

        希望區塊鏈領域更快地走向合規,結束野蠻生長,引來更好的發展,為社會謀更多福利!

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