“如果我們不知道自己所投資或打算投資的加密專案的利弊，我們可能會被市場操縱、智慧合約漏洞或任何黑天鵝事件嚇到。我們也可能會失去自己辛苦賺來的錢。所以建議DYOR(自己做研究)"
最近，報道了一件重大事件，TITAN美元的價格跌至零，促使Iron Finance在遭受所謂的“銀行擠兌”打擊後，呼籲所有持有者從資金池中收回流動性。據報道，這種“地毯效應”可能也影響了DeFi的億萬富翁投資者馬克·庫班，他的錢包餘額可能也隨之下降。
這種銀行擠兌問題是需要所有投資者考慮的相關風險之一。所以今天想為大家解讀Rug Pull，希望它能幫助我們在未來做出更明智的投資決定。
地毯式拉出是什麼?
這個加密世界容納了多個基於區塊鏈的DeFi、DEX、DApp、智慧合約專案，為普通人提供了一個新的投資和增長工具。金融自由的夢想從來沒有像現在這樣現實，這個不可信的加密世界給了人類新的希望，新的力量來行使和改變他們的命運。
但所有這些表面上的承諾也帶來了意想不到的風險，如果我們不對自己的所有投資負責，這些風險甚至可能粉碎我們的夢想。總有一些壞人，他們自私地想要快速致富，讓我們的生活陷入地獄，所以他們不怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場。
DeFi平臺最容易受到這種惡意的攻擊，而且高度不受監管。因此，作為一個散戶投資者，可能會面臨在這些DeFi專案中抵押或將資金全部損失的風險。其中一個風險就是“地毯式拉出”。
那麼，地毯式拉出是什麼?
地毯式拉出是加密貨幣領域的一種惡意操縱，DeFi專案所有者(開發者)可能會放棄專案，帶著投資者的錢跑掉，說存在一些需要修復的軟體問題。
“地毯式拉出”在DeFi生態系統中最為常見，去中心化交易所(DEX)是最大的受害者。許多新的DeFi專案都有自己的原生代幣，開發者將其與流行代幣配對，如ETH、USDT、DAI等，並允許使用者與配對的代幣進行交換，以更高的回報吸引投資者。但隨著投資者數量的增加，他們會帶走我們在其協議中彙集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等。
帶有惡意意圖的開發者發現在DeFi平臺上建立他們的代幣非常容易，因為這些平臺提供了這樣做的自由，而不需要審計他們網路上的每一個代幣。以太坊區塊鏈主要被這些開發人員使用，因為它是開源的，並且有ERC-20標準，這為建立此類代幣提供了便利。
如何識別這樣的專案並保護自己的資金?
檢查給定DeFi專案的流動性池:
一個簡單的解決辦法是檢查給定專案所附的給定池的流動性。較高的流動性是DeFi專案實力的標誌，但這並不能解決所有問題，人們還應該檢查此類專案的遺留問題，以及誰是該專案的幕後推手。
例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經存在2-3年多了，它們的DeFi生態系統鎖定了足夠的總價值，因此要對它們的投資者給予一定的信任。
經常研究創始人的歷史:
不要盲目追隨任何新聞或基金，並計劃投資，僅僅因為透過提供流動性或抵押代幣就可以獲得更高的回報。一定要深入研究誰是我們想要投資的DeFi專案的創始人。誰在支援那些比目魚?過去是否有過針對他們的報道和更多類似的問題?
根據DeFi的流動性池檢查代幣鎖定期:
流動性池是任何DeFi專案背後的基礎，因為沒有足夠的流動性，它們就無法提供類似的交易功能
代幣交換
自動做市商(AMM)
加密貨幣借貸
加密挖礦/流動性挖礦等。
所有上述服務都為DeFi引擎提供了動力，它們需要相關的流動性池中有足夠的流動性才能順利運轉。
因此，總是要找出這個平臺對代幣強制執行的鎖定期是什麼，大多數信譽良好和受信任的專案將彙集的流動性鎖定一段時間，以保護投資者的利益。
代幣價格的突然波動:代幣價格暴漲
有一件事看起來可能是投機性的，即給定流動性池中代幣價格的突然爆發。這也被稱為代幣暴漲。
所以，如果我注意到代幣價格突然從 0-100 倍或 50 倍上漲，那麼在一天之內，我們需要對這種投機行為保持謹慎，因為這可能是一種陷阱觸發，所謂的 FOMO以及一種吸引更多投資到他們專案的方法。
謹防高額獎勵：
可以有新推出的DeFi池，它可以為我們的池代幣提供高回報。他們也希望擁有更高的流動性，所以可能會這麼做，但當任何專案開始提供意想不到的500%或1000%回報時，就需要謹慎，這對老牌DeFi玩家來說是不正常的。
所以有句名言:
閃光的不一定都是金子
來自DeFi 世界的一些主要報道的地毯式拉出：
根據梅薩里的報告:
根據梅薩里的研究，自2019年以來，DeFi被駭客攻擊造成的損失超過2.84億美元。這家加密研究提供商表示，這些事件中被盜的平均金額為1190萬美元。
Thodex:
2020年，擁有約40萬使用者的土耳其加密貨幣交易所Thodex被指控實施了退出騙局。Thodex的網站宕機了，他們宣佈:“他們暫時關閉”，以解決“公司賬戶的異常波動”。該公司執行長Thodex涉嫌攜帶20億美元的客戶資金逃往土耳其。
Meerkat:
Theblockcrypto報道了Meerkat的一個這樣的事件，據報道，DeFi專案耗費了價值3100萬美元的加密貨幣資產。在其官方Telegram頻道上，該團隊稱其智慧合約保險庫被攻破。
總結
有很多這樣的事件正在被發現和報道，所以考慮到銀行擠兌、地毯式拉出和退出騙局的興起，我們 需要對自己的投資策略更加負責。我們需要好好教育自己，避免盲目地投資任何新的DeFi專案。
這些惡意駭客經常利用我們快速致富和害怕錯過的本能來傷害我們 ，但如果我們是一個頭腦清醒、謹慎的投資者，會問很多問題，然後承擔風險，可能會保護我們的錢和睡眠。
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作者：ChinaDeFi，來源：去中心化金融社羣
