Defi大火,去中心化金融能否將區塊鏈帶入殺手級應用階段?

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Defi大火

最近Defi徹底火了,大有佔領區塊鏈殺手級應用的勢頭!

隨著這兩天隨著COMP、DF等大漲,Defi徹底佔領了幣圈所有的熱門頭條,成為各大社群熱議的話題,也再次將Defi推向新的高度。

憑藉COMP價格的大漲,以借貸挖礦模式的Defi概念幣得到新的發展,使Defi以穩定幣為核心的發展體系得到擴充套件,也為去中心化金融模式帶來新的發展里程,從而將Defi推向了更加廣泛的發展道路。

Defi作為區塊鏈金融下的重要應用,全稱 為Decentralized Finance,也被稱為去中心化金融、分散式金融、可程式設計金融等。

DeFi 最突出幾個突出的特點是:

1.基於區塊鏈技術

2.資產由個人掌控

3.清結算都是實時透過智慧合約完成的

4.透過對信任的最小化依賴,降低個體與個體間的信任成本

概括起來,Defi作為去中心化的新金融模式,使用者在參與門檻、資產管理上具備更加自主的權利,隨著程式碼替代人工,用機器信任代替組織和人工信任,為使用者提供了更加透明、安全、可信的投資環境。

良好的開源性,使得Defi帶來了新的金融模式,也創造了更好的金融普惠性,以及使用者低門檻參與的自由性,從而提供了更加精彩的價值自由流動,帶動資產價值的擴充套件。

正是Defi這種去中心化金融模式的出現,降低了中心化機構的組織作用,消除了地域限制,能夠有針對性地解決目前金融市場的諸多痛點,使得Defi自誕生以來就備受關注。

雖然囿於技術的限制,很長時間以來,Defi並沒有更好的表現,但是並沒有降低Defi作為區塊鏈金融的重要應用的地位。

隨著以太坊全球金融結算層的定位,以及由2.0的推進帶來的技術的進步,公鏈在效能提升的情況下,Defi也迎來新的發展階段。

根據新的資料統計,DeFi代幣總市值突破66億美元!

據DeFiMarketCap資料顯示,市值排名前百的DeFi代幣總市值已突破66億美元,其中Compound市值高達34億美元,佔比超50%。

作為應用,Defi的快速發展也反過來推動了公鏈的進步。

目前,Defi進入前所未有的發展熱潮,這對推動區塊鏈金融的發展有著非常重要的作用。

Defi最有希望首先成為區塊鏈殺手級應用

比特幣與區塊鏈的誕生,實際上首先表現出來就是強大的金融屬性,因此,金融領域的應用也理性成為行業發展最快最好的應用。

去中心化金融及衍生品

實際上,Defi早就已經覆蓋了目前的加密貨幣市場,成為區塊鏈落地最好,盈利效應最佳的應用。

Defi的範圍涵蓋了去中心化交易所和去中心化金融的所有衍生品,除了大家最近熱議的以太坊上面的一些專案以外,我們早就已經參與到了Defi的行列中。

過去,我們一直將Defi看做一種認知和操作門檻較高的金融產品,尤其是在以太坊Defi專案上,普通使用者並沒有大量的資金和加密貨幣參與其中,甚至找不到參與入口,因此,很難真實地參與到Defi專案當中。

最實際的參與,只能在代幣上線交易所後,透過二級市場購買參與。

但是,大部分在這個階段都失去了初期紅利,甚至成為接盤俠。

目前的Defi專案也良莠不齊,使用者很難分清這些山寨幣誰是割韭菜的。

這也是最近COMP和DF等雖然大漲,但是,真正能夠抓住機會的人很少的原因。

對於金融衍生品,大家最熟悉的還是交易所,無論是中心化交易所還是去中心化交易所,都有豐富的金融衍生。

但是作為去中心化金融,去中心化交易所本身便是Defi的一個種類。

依託Defi,去中心化交易所(DEX)也成為了重要的發展趨勢。

去中心化交易所能夠提供更加安全、透明的資產管理和交易操作,彌補中心化交易所帶來的各種安全隱患。

去中心化交易所及金融衍生品

Defi的種類大概可以分為五類:借貸、去中心化交易所、衍生品、支付、資產等。

也就是說,只要基於區塊鏈的去中心化金融都屬於Defi的範疇。那麼基於公鏈產生的金融產品幾乎都此列。

其中,去中心化交易所成為使用者能夠直接接觸到的最低門檻的參與方式。因此,去中心化交易所佔據了很大的使用者需求市場發展非常廣闊。

交易所對所有進入幣圈的使用者來說,都是剛需,去中心化交易所具有更加安全、透明的資產交易環境,目前已經成為交易所發展的重要趨勢,在中心化交易所信任危機日趨明顯的今天,去中心化交易所已經成為使用者最大的期待。

這也是Defi進一步發展的重要方向。

更重要的是,交易所可能早就已經進化為不僅僅是單純的加密貨幣交易功能的專案了,而是集中了交易、槓桿、借貸、理財、質押、節點等為基礎的綜合性金融產品。

也就是說,除了去中心化交易所本身成為Defi產品之外,交易所還創造了更加豐富的Defi衍生品和Defi借貸等等。

交易所成為一個集Defi為基礎綜合性Defi產品。

透過交易所,我們可以越過那些高門檻,無從下手的Defi專案,輕鬆享受Defi帶來的便利。

借貸:借貸是Defi的重要產品形式,也是目前使用者參與最多的Defi專案。借貸分為借入和借出,使用者將個人資產借出,收取利息,或者借入資產,透過加密貨幣的交易等賺取盈利,實現理財。

交易所除了提供的完備借貸服務,為使用者提供資產的理財收益和借雞生蛋外,有些還在這個基礎上加入了槓桿!這樣,透過借貸服務就可以享受高倍收益,為閒置資產帶來更加可觀盈利,當然,如果是借入,那麼風險也會相應增加。

Defi代幣:目前市場的Defi產品比較豐富,以太坊和EOS以及其他公鏈上面都推出不同的Defi產品,但是大部分人並不能更好地區分這些產品的安全性和發展前景,因此,參與的可能性很小。但是如果這些金融產品的代幣能夠上線交易所,那麼就會大大降低使用者的參與門檻,使用者可以直接透過交易所購買、交易這些代幣,享受一定的紅利。

在很多交易所的交易對中,就有很多這樣的代幣,比如以太坊上非常有名的穩定幣DAI,上線就暴漲DF,以及與美元1:1全額抵押的PAX等等,都能夠透過很多交易所購買,進而參與到這些專案當中。

槓桿:合約槓桿目前已經成為加密市場的的重要玩法,透過槓桿,實現以小博大的盈利效應,成為熊市財富密碼。因此,槓桿幾乎成為所有交易所的必備產品。

理財:存幣或者質押生息已經成為目前重要的理財模式,隨著POS共識機制的盛行,以此為基礎的Staking經濟模式,已經不僅僅是公鏈治理推動的重要經濟模型,已經開始逐漸演變成為Defi金融的一部分,因此,以交易所為基礎的質押和存幣等理財方式也成為理財主流。

交易所在質押理財方面提供了非常豐富的產品,而且很多產品收益高於同類其他交易所。

去中心化交易所能夠提供更加安全有效的區塊鏈金融服務,因此藉助去中心化交易所,可以提供更大限度的Defi產品,使使用者能夠更加安全方便地加入Defi這一未來重要的金融模式當中來,也為Defi應用進一步擴大提供更加可靠的使用者基礎,從推動Defi成為區塊鏈中的殺手級應用!

透過區塊鏈智慧合約來執行的金融業務,能夠解決目前已經出現的諸多金融痛點,因此,Defi註定會帶來一場金融領域的風暴!

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