洗錢金融行動特別工作組織(FATF)是協調39個國家/地區成員之間金融交易標準的國際機構，宗旨是制訂政策以打擊洗錢及恐怖主義融資。
今(29)天，FATF釋出了最新的虛擬資產監管指導方針，修訂了2021年3月早些時候的指南草案，新指南帶來了以下幾個重大變化：
VASP的定義
經過6個月的時間與公、私部門磋商後，FATF補充了3月份的原始指南，澄清虛擬資產服務提供商(VASP)的定義。
根據指南，VASP是：作為企業、其他自然人或法人進行以下一項或多項業務的自然人或法人：
1.虛擬資產與法定貨幣之間的交換。
2.一種或多種形式的虛擬資產之間的交換。
3.虛擬資產的轉讓。
4.虛擬資產或能夠控制虛擬資產的工具的保管和/或管理。
5.參與和提供與發行人出售虛擬資產相關的金融服務。
FATF指出，當前的定義旨在：排除不提供或促進這些涵蓋活動的輔助參與者，例如提供網際網路或雲服務的實體。
去中心化組織是否納入監管？
雖然該指南澄清了去中心化應用程式本身不是VASP，但它指出：在DeFi安排中保持控制權或足夠影響力的建立者、所有者和運營者或是其他一些人——即使其中一些過程是自動化的——也可能屬於FATF VASP的定義
換句話說，這說明了僅僅將專案稱為去中心化並不一定能完全脫離監管，並且給了監管機關做出自己決定的灰色空間。
這可能意味著像平臺OpenSea或dYdX這樣的DeFi協議，其中作為對平臺有足夠的影響力的開發或營運人員(透過平臺運營賺取利潤)，可能屬於FATF的建議，因此或被要求實施KYC程式並遵守AML/CFT報告要求。
更新了TravelRule、NFT定義
更新的指南還要求金融機構記錄和報告：價值3,000美元以上資金轉賬的傳送者和接收者資訊，並適用於VASP之間的轉賬以及加密貨幣交易；但不適用於私人錢包的轉賬。
此外，旅行規則要求所有司法管轄區內的加密貨幣交易所都要履行KYC義務，以識別資金的傳送者和接收者。
另外值得關注的是：FATF表示NFT或加密收藏品通常不屬於其對虛擬資產的定義，但如果是用於支付或投資目的，則可能被視為此類。
加密領域行業者回應
對更新後的指南，加密貨幣智庫Coin Center在推特發文表示：期待已久的FATF加密指南並沒有想像中那麼糟糕，但仍然存在缺陷
該單位研究總監Peter Van Valkenburgh說道：加密貨幣交易更像是現金交易，而不是沒有被兩個受監管方登記的電匯。在這種情況下，旅行規則根本不適用。
並表示對去中心化金融(DeFi)的定義，仍然過於寬泛，存有許多灰色空間。
