DeFi的收入來源主要有以下幾個：
1、從交易中獲取利潤
2、為DEX提供流動性獲取收益
3、抵押資產獲得收益
4、存借貸獲得收益
5、幣價波動收益
首先透過OTC在交易所入金，然後將USDT或ETH提取到錢包，全部DeFi應用都在自己的錢包中操作。
存幣生息
Aave - 去中心化存借貸應用，可以當餘幣寶用。
這是2020年07月23日Aave各類代幣的借貸利率，可以看到由於ETH的大漲，導致DAI供應緊張，存貸利率答覆增加。
Compound - 使用者可以賺取利息或以抵押品借入資產。
2020年6月15日，Compound啟動流動性挖礦機制分發其治理代幣COMP。6月24日，自動做市商交易所協議Balancer宣佈在以太坊主網部署其治理代幣BAL。6月30日，Curve宣佈發行治理代幣CRV。
投資者為了追逐這些代幣獎勵，主動向這些DeFi協議提供流動性，DeFi開始火箭般騰飛。
借幣挖礦
不僅僅存幣可以生息，借幣也可以賺取收益。在Compound上線初期，借貸獎勵的COMP代幣年化收益甚至比存幣的收益還要多。
使用者可以在Aave和Compound上借代幣，投入到其他平臺的流動池中賺取獎勵代幣，需要注意的是防止幣價的波動導致抵押不足被清算。
DeFi各類合約賺取收益最重要的是兩大類資產，一類是ETH，一類是各種穩定幣，如DAI、USDT、USDC、sUSD等。所以我們借幣也主要是借這兩大類幣。核心要確保借出的幣利率低，然後找高收益的池子去賺取收益。
Maker - 使用者可以將自己的ETH、BAT、wBTC、KNC等資產抵押在MakerDAO中，借出DAI。
Synthetix - 合成資產交易平臺，可以透過抵押自身代幣SNX的方式，鑄造sUSD穩定幣。該穩定幣可在DEX交易其他代幣。
SNX可以與Curve聯動進行迴圈抵押賺取收益，也可以透過鑄造sUSD的方式加槓桿做多，同時也可以透過交易Synths進行資產做多/做空，甚至可以開盤押注未來大盤走勢，花樣繁多。
Yield Farming
在Synthetix平臺，透過抵押SNX鑄造sUSD可以獲得抵押獎勵和交易分成，年化在35%左右。
Curve Finance - 提供大額穩定幣互換，可以賺取抵押穩定幣的年化收益和挖取SNX、CRV、YFI等代幣
透過將在其他平臺抵押獲取的穩定幣存入Curve的各類池子，可以獲得豐厚的抵押獎勵，目前收益最高的是Y池，APY達到211%。
首先在Curve的Y池中，將DAI、USDT等幣deposit
然後在ygov.finance將獲得的代幣stake
Ampleforth - AMPL是一個新型加密數字貨幣，它構建在良性經濟基礎理論之上，主要解決貨幣在供需大幅度變化時的穩定良性供應問題。
目前AMPL是Uniswap上的第一大池，流動性獎勵在200-300%左右。
首先購買AMPL
將ETH和AMPL等量的新增到ETH/AMPL池中
在geyser中deposit流動池中的交易對
Balancer - 透過在Balancer中抵押代幣生成BPT，配合ygov.finance的balancer抵押BPT，也有蠻高的收益率。
最大化收益
DeFi收益最大化的方法：
1、低利率接入資產
2、高利率抵押/供應資產
3、建立緩衝區避免清算
4、獲得代幣獎勵
5、代幣升值
在目前DeFi行情比較熱的情況下，以上環節的第5步是最大收益來源。等到以後行情一波過山車趨於穩定後，DeFi進入長期良性穩定發展，第4步會是主要的收入來源。
參與DeFi的最大魅力就在於發現和理解資產流動的利差，從中穩定套利。
作者：俠客張，來源：不確定思維
