DeFi引起SEC監管關注,英國央行考慮發行數字貨幣

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摘要

以Defi為代表的加密資產規模增長迅速,引起SEC監管關注。據The Block訊息,美國證券交易委員會(SEC)委員、有“加密媽媽”之稱的Hester Peirce接受採訪時表示,DeFi雖然現在還處於初期階段,但委員會已經開始注意到這一點,因為DeFi提出了改變遊戲規則的問題,挑戰了現有的監管方式。根據Debank資料,9月1日DeFi總鎖倉資產超過100億美元,比一個月前增長一倍多。排名首位的DeFi專案是去中心化交易所Uniswap,總鎖倉量超過15億美元。由於相當一部分DeFi專案是基於以太坊的,專案的火爆一度導致以太坊十分擁堵,8月以太坊礦工產生了逾 1 億美元的費用,是比特幣礦工的三倍,9月1日以太坊礦工全天手續費收入1700萬美元,重新整理歷史記錄。DeFi市場在9月1日達到最高潮後,帶動幣市整體下跌,其中明星專案壽司(sushi,流動性挖礦專案)幣價最大跌幅超過90%,不過目前市場總鎖倉量仍超過92億美元。我們認為,DeFi 這類分散式金融固然可以利用智慧合約發揮去中心化的優勢,但底層資產的質量依然是關鍵因素,這決定 DeFi 能否結合優質底層資產,打破現有規則、金融創新的成敗。

隨著加密資產攪動金融市場,傳統金融機構也不甘落後。9月1日,中歐最大的證券交易所之一維也納證券交易所 Wiener Börse官網宣佈,從2020年9月1日開始上市交易比特幣和以太坊的交易所交易產品(ETP),兩種加密貨幣的價值是1:1複製。該產品由瑞士金融科技公司21 Shares AG發行,兩種ETP的名稱分別為“ABTC”和“AETH”。這是維也納證券交易所認可的首批以加密貨幣為中心的ETP,此次在維也納證券交易所的上市,意味著三個說德語的地區——德國、奧地利和瑞士,每個國家中最大的交易所現已承認比特幣ETP。

英國央行行長表示,英國央行正在考慮發行央行數字貨幣。據財聯社訊息,英國央行行長貝利表示,英國央行正在考慮發行央行數字貨幣,但同時他認為加密資產不適合支付領域,加密資產與貨幣沒有關係;穩定幣可以在支付方面提供一些有用的好處。

上週行情回顧:Chainext CSI 100下跌14.35%,細分板塊中文娛社交表現最優。從細分板塊來看,支付交易、文娛社交、純幣類優於Chainext CSI 100平均水平,為-11.08%、3.07%、-12.51%;物聯網&溯源、商業金融、基礎增強、基礎鏈、儲存&計算、AI表現遜於Chainext CSI 100平均水平,為-28.23%、-23.30%、-24.01%、-17.07%、-23.96%、-28.09%。

風險提示:監管政策不確定性、區塊鏈基礎設施開發不達預期。

一、DeFi“挑戰”傳統金融市場規則,英國央行考慮發行數字貨幣

以Defi為代表的加密資產規模增長迅速,試圖推動金融市場創新。據The Block訊息,美國證券交易委員會(SEC)委員、有“加密媽媽”之稱的Hester Peirce接受採訪時表示,DeFi雖然現在還處於初期階段,但委員會已經開始注意到這一點,因為DeFi提出了改變遊戲規則的問題,挑戰了現有的監管方式。根據Debank資料,9月1日DeFi總鎖倉資產超過100億美元,比一個月前增長一倍多。排名首位的DeFi專案是去中心化交易所Uniswap,總鎖倉量超過15億美元。由於相當一部分DeFi專案是基於以太坊的,專案的火爆一度導致以太坊十分擁堵,8月以太坊礦工產生了逾 1 億美元的費用,是比特幣礦工的三倍,9月1日以太坊礦工全天手續費收入1700萬美元,重新整理歷史記錄。DeFi市場在9月1日達到最高潮後,帶動幣市整體下跌,其中明星專案壽司(sushi,流動性挖礦專案)幣價最大跌幅超過90%,不過目前市場總鎖倉量仍超過92億美元。我們認為,DeFi 這類分散式金融固然可以利用智慧合約發揮去中心化的優勢,但底層資產的質量依然是關鍵因素,這決定 DeFi 能否結合優質底層資產,打破現有規則、金融創新的成敗。

隨著加密資產攪動金融市場,傳統金融機構也不甘落後。9月1日,中歐最大的證券交易所之一維也納證券交易所 Wiener Börse官網宣佈,從2020年9月1日開始上市交易比特幣和以太坊的交易所交易產品(ETP),兩種加密貨幣的價值是1:1複製。該產品由瑞士金融科技公司21 Shares AG發行,兩種ETP的名稱分別為“ABTC”和“AETH”。這是維也納證券交易所認可的首批以加密貨幣為中心的ETP,此次在維也納證券交易所的上市,意味著三個說德語的地區——德國、奧地利和瑞士,每個國家中最大的交易所現已承認比特幣ETP。2018年,21 Shares AG公司在瑞士證券交易所(SIX Swiss Exchange)推出了首個加密貨幣ETP產品,代號為“ HODL”,該產品由48.6%的比特幣,30.89%的以太坊,12.54%的瑞波,3.01%的比特幣現金和2.95%的萊特幣組成。今年7月初,其比特幣ETP在德意志交易所的電子交易平臺Xetra上線,該ETP名為BTCE,100%由實物比特幣支援。據The Block訊息,21Shares於8月17日宣佈管理資產規模首次突破了1億美元,同時歐洲散戶和機構投資者對其產品的需求還在快速增長。

英國央行行長表示,英國央行正在考慮發行央行數字貨幣。據財聯社訊息,英國央行行長貝利表示,英國央行正在考慮發行央行數字貨幣,但同時他認為加密資產不適合支付領域,加密資產與貨幣沒有關係;穩定幣可以在支付方面提供一些有用的好處。但他也提醒,加密貨幣可能在私營和公共部門的支付方面發揮作用,但需要制定相關標準,以避免在追趕創新中出現風險。貝利行長認為穩定幣具有一些有用的優勢:例如可以透過提高支付速度和降低支付成本來進一步減少支付摩擦,特別是如果能夠建立一種全球性穩定幣體系的情況下效果更明顯,穩定幣和央行數字貨幣可以共存並攜手共進。同時,貝利呼籲金融監管機構在穩定貨幣和加密資產等新技術方面保持領先地位以防止貨幣政策不穩和洗錢等問題。

二、各國政府相關新聞:中國首個金融區塊鏈國際標準成功立項

中國:中國首個金融區塊鏈國際標準《金融分散式賬本技術應用指南》在國際電信聯盟電信標準化部門(ITU-T)第十六研究組(SG16)全會上成功立項。該標準由中國人民銀行數字貨幣研究所牽頭提出,並與中國資訊通訊研究院、華為等單位聯合發起。該標準為框架標準,我國可據此開展對金融區塊鏈國際標準體系的規劃佈局,增加參考架構、風險控制、安全和隱私保護等各領域業務規範等子標準,透過“以一帶多”的方式推動金融區塊鏈各重要方面的標準化工作,促進金融區塊鏈技術和相關產業健康發展,為國際規則設定做出更多貢獻。

俄羅斯:俄羅斯財政部提議修改禁止加密交易的法律。俄羅斯《數字金融資產法》(DFA)禁止許多加密操作,旨在禁止礦工為加密貨幣採礦收取報酬。俄羅斯財政部對其提出了一套修正案,修正案設想“全面禁止個人和個體企業家使用虛擬貨幣進行任何操作”,但有三種情況除外,即透過繼承、破產和強制執行程式獲得資產除外。

百慕大:百慕大政府宣佈,已和當地私人支付平臺Stablehouse合作啟動了數字刺激性代幣(Stimulus Token)的試點計劃,預計該計劃將對數字代幣在促進購買基本產品和服務方面的可行性提供初步反饋。2019年,百慕大開始開發基於區塊鏈的數字身份識別系統,公眾可以使用穩定幣USDC支付稅款。刺激性代幣的開發將於今年晚些時候啟動,作為政府在島上建立一個支援數字貨幣的綜合加密生態系統舉措的一部分。

三、產業鏈相關動態:BTC挖礦收益環比上升0.6%

(以下源網站資料更新至9月5日)

上週BTC新增交易220萬個,環比下降0.9%;ETH新增交易814萬個,環比上升1.9%。

上週BTC礦工的日均收益為1128美元,環比上升0.6%;ETH礦工的日均收益為451萬美元,環比上升0.9%。

上週BTC日均算力達到122.2EH/s,環比下降2.7%;ETH全網日均算力達到226.5TH/s,環比上升4.2%。

上週BTC全網挖礦難度為17.56T,環比上升0.7%;下次難度調整日在9月7日,預計難度值為17.31 T(-1.39%);上週ETH全網平均挖礦難度為2.84T,環比上升3.9%。

四、上週行情回顧:Chainext CSI 100下跌14.35%,細分板塊中文娛社交表現最優

我們引入代幣市場的專業指數產品——Chainext CSI系列指數,其中CSI 100指數代表市場整體走勢;CSI 5指數代表市場超大盤幣種走勢;CSI 21-100指數代表市場中小盤走勢。過去一週市場持續震盪調整。截至上週日(9月6日),Chainext CSI 100指數為 988.97,環比上週下跌14.35%,週日24小時總成交量為1044.89億美元;這其中,BTC全球均價為10280.35美元,環比下跌11.98%;ETH全球均價為353.36,環比下跌16.94%。

從細分板塊來看,支付交易、文娛社交、純幣類優於Chainext CSI 100平均水平,為-11.08%、3.07%、-12.51%;物聯網&溯源、商業金融、基礎增強、基礎鏈、儲存&計算、AI表現遜於Chainext CSI 100平均水平,為-28.23%、-23.30%、-24.01%、-17.07%、-23.96%、-28.09%。

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