題記：隨著DeFi騙局的與日俱增，行業利益相關者敦促投資者在投資任何專案之前優先進行盡職調查。
圖片來源：cointelegraph
對於那些活躍在去中心化金融領域的人來說，幾乎每天都有關於專案或“退出騙局”欺詐投資者的報告。從各種圈錢到虛假預售，新手交易員甚至DeFi專家都在這些騙局中付出了血淋淋的代價。
DeFi創造了一個成本接近於零的專案啟動細分市場，而這也為那些欺詐者提供了持續迫害受害者的完美環境。憑藉著一些社媒烏合之眾的教唆和慫恿，以及當前狂熱追逐收益的氛圍，這些加密騙術高手就能夠掠奪高達數億美元的鉅額資金。
DeFi不僅對全球金融的民主化沒有什麼幫助，相反，新興市場的利基卻正被欺詐所侵佔。大量的詐騙、騙局以及其他令人討厭的市場惡行，似乎也是該行業市值顯著降溫的原因之一，而且投資者對新專案的投資也越來越謹慎了。
DeFi中的騙局
這些發生在DeFi領域的騙局幾乎都遵循著相同的劇本。匿名建立者建立新專案的方法，通常是直接複製現有代幣的合約程式碼，並對其中引數(如總供應量)進行微小的更改。
通常情況下，這些騙子會依附於局勢，瘋狂湧入近期受到DeFi市場青睞的專案電報群和其他社交媒體平臺中。在“月光男孩”(moon boys)或Twitter上大量托兒的幫助下，這些新的DeFi欺詐專案就能得到大肆宣傳。而且所有這些騙局都有著一個共同的前提：（它們一致認為）低市值是由有限代幣供應所帶來的，而且這也保證了早期採用者的鉅額回報或大約1000%的收益。
然而，由於這些專案是以價格為中心的，因此幾乎沒有任何技術可言。這種零和遊戲的結果通常是專案價值的急劇下降，空留受害者們攥著毫無價值的ERC-20代幣。對於Telos區塊鏈網路的首席架構師Douglas Horn來說，這類騙局的成功是利用了投資者對快速在加密市場獲利的無限渴望，正如他告訴Cointelegraph的那樣:
“任何時候，當你追逐這種型別的FOMO市場行動時，你就已經開始犯錯誤了，因為你把賭注押在了自己有能力超過大眾更快盈利上，雖然你知道，對所有甚至大多數參與者來說，這是不可能實現的。對於大多數參與者來說，這種行為總是會以失敗告終的，而這也是一種極其糟糕的投資策略。好的投資是不需要如此FOMO或急迫的。” 注FOMO：錯失恐懼（fear of missing out）
在不進行直接圈錢的情況下，一些專案開發人員還會新增一些惡意程式碼，以竊取使用者的資金。最近，可疑專案UniCats協議下的“農民們”就發現他們所有的代幣餘額都被一個惡意開發者給竊取了。
藏在匿名背後的專案建立者和推廣者通常會對那些容易上當受騙的加密投資者下手。在某些情況下，這些欺詐者會選擇使用長期欺詐的方法來培養大量的追隨者，並表現出反欺詐的樣子。一旦他們在社交媒體上的吸引力達到一定水平，他們就會象徵性地預售所謂的新“收益機器”。基於專案建立者所積累的信任，投資者便會帶著他們的ETH蜂擁而入，於是騙子們便可瞬間攜款而去。
避免DeFi騙局的技巧
鑑於大量出現在去中心化市場（如Uniswap）上的假幣，以有用資訊來武裝投資者免受傷害就顯得十分必要了。考慮到該領域的新奇特質，投資者之間仍然存在著相當大的知識差距，這也使他們很容易成為這些加密騙子的獵物。自動做市平臺KingSwap的董事Malcolm Tan告訴Cointelegraph，投資者有必要自己進行盡職調查:
“檢視創始人團隊及專案顧問在領英(LinkedIn)上的個人資料，以及查閱他們是否真的參與了專案，是非常重要的。投資者應該儘可能多地查閱專案相關資料，確保自己在投入資金之後是能夠收回資金的。也就是說，如果這些專案連位置和管轄範圍都不明確，甚至當東窗事發時都找不到任何已知團隊人物的，就別去碰了。”
據YouTube熱門加密頻道Boxmining的創始人Michael Gu說，DeFi投資者需要採用“不信任，要核實”的理念。在寫給Cointelegraph的信中，Gu建議利益追求者要善於研究DeFi專案，而且任何人都可以很容易地查到開發人員編寫了程式碼的數量，以確保他們沒有說謊或誇大其詞。
“花時間做研究是關鍵，就我個人而言，我每天要花6個小時單獨做研究。目前，避免欺詐的最佳方法是驗證事實，包括檢視智慧合約程式碼和GitHub資源庫。這是DeFi的最大優勢，因為智慧合約是開源的，每個人都可以驗證。”
由於直接“圈錢”往往是因專案流動性未鎖定而引起的，所以投資者們便開始流行使用Unicrypt等服務來檢查新代幣開發者是否鎖定了流動性。然而，即使鎖定了流動性，隱藏在合約中的惡意程式碼也可以為不法分子提供抽走資金的後門。例如，在2020年2月，駭客就利用了程式碼弱點，對去中心化借貸協議bZx執行了閃電貸攻擊，最終導致了價值約為100萬美元的1139 ETH的損失。
DeFi市場黯然失色
除了這些騙局受害者遭受的重大損失外，據報道，大量的欺詐活動正在嚴重迫害整個DeFi市場。就像ICO一樣，虛假專案阻礙了引導全球金融民主化的程序。
在評論這些騙局的負面影響時，Horn告訴Cointelegraph，區塊鏈應該代表透明和信任，但“相反，它卻充斥著各種騙局和未經審計的程式碼，就像當年許多ICO未能履行承諾那樣，導致了2018年初加密行業的衰落。”根據Horn的說法，目前DeFi領域的形勢甚至比當時ICO的狂熱時期還要嚴重：
DeFi週期正在以更快的速度運轉。而所有這些欺詐都，削弱了民主化金融透過將許多不同的金融基元連結在一起，以建立強大系統和自我創造衍生工具的驚人潛力。總有一天，DeFi將改變世界，但前提是，它需要更加穩定且高質。”
在DeFi領域出現了一種新興趨勢，即市場正在從收益耕種向“龐氏騙局”轉變，過去幾周，各種圈錢和欺詐預售成為了家常便飯。對於Gu來說，這些騙局可能會削弱圍繞DeFi領域的熱潮和熱情:
“這些騙局影響了原本人們對高回報收益耕種的興趣，。由於人們對詐騙的恐懼，收益耕種的利息和收益不斷下降，相應地，對DeFi的興趣也普遍下降。”
然而，並不是所有的利益相關者都認為這些DeFi騙局會成為新興加密市場的喪鐘。穩定幣發行公司TrustToken的聯合創始人兼執行長Rafael Cosman告訴Cointelegraph，DeFi 是可以克服這些挑戰的:
“每一項新技術都會受到壞人制約，而且他們往往也是那批早期採用者。他們通常會利用邊緣技術來實施詐騙、色情或其他非法商品銷售，但是當優秀的、有創造力的人不斷進取，我們就會迎來像現代網際網路這樣的技術。我預測DeFi將不斷創新，消費者也將越來越聰明，而對於專案是否值得投資的標準也會不斷提高。”
原文作者：OSATO AVAN-NOMAYO
