來源/財新
打擊防範電信網路詐騙犯罪是近兩年全國公安機關的重點工作。
與此同時，多地警方通報的電信網路詐騙案中，均出現了當地首例利用數字貨幣進行洗錢的新興網路犯罪手段，涉案金額均達數千萬元。
例如，福建省莆田市公安局涵江分局偵破的特大虛擬貨幣交易洗錢案，涉案金額達1000餘萬元，抓獲涉案犯罪嫌疑人4名。該團伙是透過收購他人銀行卡接收贓款，再透過微信向幣商購買虛擬貨幣，為詐騙分子轉移非法資金。
再如，河北滄州市獻縣公安局微信公號通報的當地首例虛擬貨幣交易洗錢案，詳細揭露藉助虛擬貨幣泰達幣（USDT），透過境外的虛擬貨幣交易所火幣網進行跨境洗錢的全過程。
根據河北省獻縣警方通報，專案組根據公安部下發的“斷卡”線索，發現吉某某出租自己的銀行卡進行轉賬，涉嫌電信詐騙洗錢活動，經過線索摸排、全面取證，一個利用網路交易數字貨幣、為電信詐騙“洗錢”的團伙逐漸浮出水面。此次抓獲的該犯罪團伙涉案金額數千萬元，涉及電信詐騙案件143起，查實涉詐資金800餘萬元。
目前警方已經初步查明該團伙組織架構、人員層級和資金流轉等情況：該犯罪團伙於2020年8月至10月透過網路數字貨幣對網路犯罪資金進行“洗錢”違法犯罪活動，犯罪嫌疑人王某、王某某、夏某某、李某某四人受梁某某、劉某某指派，在獻縣多個賓館秘密操作，進行網路犯罪洗錢活動。
犯罪嫌疑人徐某某等人負責聯絡獻縣的“買手”（即同時擁有火幣網和銀行卡的人），為洗錢活動提供火幣網賬戶和銀行卡賬戶。
這幾名嫌疑人落網後，向警方交代了他們“洗錢”的過程：首先，犯罪嫌疑人將詐騙所得資金透過購買虛擬貨幣（USDT），在不同位元派錢包地址賬戶上逐級提轉，最後匯入境外洗錢犯罪嫌疑人位元派錢包地址。
其次，境外洗錢犯罪嫌疑人將收到的虛擬貨幣（USDT）再轉給境內犯罪嫌疑人黃某某、趙某某在火幣網上出售進行套現。套現之後，前述兩人再根據境外犯罪嫌疑人的指令，透過銀行卡轉賬的方式將非法所得資金小額分散轉入多個不同的銀行卡賬戶，最後由“車手”ATM機取現轉至境外。
區塊鏈行業一位高管告訴財新記者，USDT 主要是中國人使用，其實這是一個典型的跨境監管套利。
近年，跨境洗錢除了比較老派的地下錢莊“對敲”之外，遊離於監管之外、具有灰色屬性的穩定幣泰達幣(USDT)，已成為境外洗錢的重要渠道。此前，財新獨家報道了跨境網路賭博透過USDT進行境外洗錢的路徑。去年10月、11月，位於境外的知名虛擬貨幣交易平臺火幣網、Okex有關負責人曾被公安部門帶走配合調查，都與該平臺在交易泰達幣中，涉嫌為賭博資金洗錢提供服務有關。
此前公安部門要求火幣網和OKex平臺在交易過程中增加一些影片驗證，來加大反洗錢力度，以保證在交易過程中使用者的實名手機賬號和實名銀行卡是一一對應的。火幣網有關人士亦告訴財新記者，2020年8月，火幣網完成了年度最大的反洗錢風控策略升級，協助警方反詐、反洗錢的破案工作。據財新記者瞭解，火幣網這一舉措與公安部門的介入有關。
不過這類跨境洗錢案追贓返損難度大。獻縣警方坦承，由於大部分詐騙團伙身在境外，而且到手的大量資金會被層層流轉“洗白”，追繳難度大，即使案件破獲成功，事主的損失也難以彌補。
